12个省市金融监管提示防范“伪金交所”风险！广大投资者须高度警惕是真的吗？

金融虎讯 10月9日消息，自8月份以来，多个省份发布了有关防范“伪金交所”违规经营活动的通告。据金融虎网不完全统计，辽宁、海南、江苏、福建、湖北、甘肃、云南、青海、山东、河北、内蒙古、重庆等12个省市的地方金融监管局已陆续发布风险提示，严防“伪金交所”违规经营活动风险，保护投资者合法权益。

根据风险提示通告，近期，部分名称中带“资产登记服务”“资产登记备案”“产登”“产权交易”等字样的市场主体，未经国家金融监管部门或省级人民政府批准，变相从事资产登记备案等“伪金交所”业务，直接或间接为各类发行和销售非标融资产品的企业提供增信，涉嫌开展非法金融活动，存在较大金融风险隐患。

“伪金交所”未经有权部门依法许可，违反国家金融管理规定，以登记、备案、挂牌交易、信息发布、信息服务等各种名义，直接或间接为各类发行和销售非标债务融资产品提供服务和便利，涉嫌从事非法金融活动。其登记备案产品往往存在融资主体不明、底层资产不清、项目真假难辨、资金没有托管等问题，侵害投资者合法权益。

10月7日， 辽宁省地方金融监管局在风险提示中指出，该省从未批准任何省外交易场所在省内设立分支机构或在我省从事相关经营活动。省外交易场所及其分支机构或者会员、代理商、授权服务机构等，未经批准在我省开展任何经营活动，均属于违规经营行为。省内企业应依法合规进行融资活动，自觉抵制各类非法金融活动，不得借助各类交易场所及“伪金交所”违规开展融资活动。

9月28日，海南省地方金融监督管理局在防范各类违法违规经营活动的风险提示中提到，按照有关规定，开展代销金融产品、金融投资咨询等业务，必须依照中央金融监管部门规定取得业务牌照，依法接受监管。未经国家有权部门依法许可，任何市场主体不得以登记、备案、挂牌交易、资产拍卖、信息发布、信息服务等名义，直接或间接为各类发行和销售非标债务融资产品提供服务和便利。

除经国务院或国务院金融管理部门批准的以外，未经省级人民政府批准，任何市场主体不得在省内设立交易场所或交易中心，不得以“寄售”“抢转拍”“拍卖”等名义变相开展交易场所业务。海南省至今未批准任何省外交易场所在省内设立分支机构，或通过发展会员机构、代理商、授权服务机构等在该省开展交易场所业务。企业应依法合规融资，自觉抵制非法金融活动，选择依法合规方式进行融资，不得以任何形式开展或借助各类平台或机构开展非法集资等违法犯罪活动。

江苏省在关于防范“伪金交所”违规经营活动的风险提示中提到，省至今未批准任何省外交易场所在我省设立分支机构，或通过发展会员机构、代理商、授权服务机构等在我省从事相关业务。省外交易场所及其分支机构或者会员、代理商、授权服务机构等，未经批准在我省开展任何融资活动，均属于违规经营行为。

福建省清理整顿各类交易场所工作小组在公告中指出，该省具有合法资质的交易场所名单，可在官网查询。福建省目前未批准辖内金交所在省外设立分支机构或者通过发展会员、代理商、授权服务机构等开展经营活动，也未批准任何省外金交所在我省开展经营活动。金交所不得发展个人投资者，不得发售面向个人投资者的产品，不得面向个人投资者销售或者变相销售产品。根据国家有关金融监管规定，严禁“伪金交所”以登记、备案、挂牌交易、信息发布、信息服务等名义，直接或间接为各类发行和销售非标债务融资产品提供服务和便利。

通过“伪金交所”备案、登记的相关非标债务融资产品，时常以“高额回报”“固定收益”“国企融资”“政府担保”等字眼开展虚假宣传，往往存在融资主体不明、底层资产不清、项目真假难辨、资金没有托管等问题。当项目发行方无法按期兑付投资者本息时，极有可能被定性为非法集资违法行为，而因参与非法集资受到的损失，将由集资参与人自行承担。

9月27日，湖北省和甘肃省地方金融监督管理局和在风险提示中均提到，我省至今未批准任何外省市地方交易场所在我省设立分支机构，或通过发展会员机构、代理商、授权服务机构等方式在我省开展地方交易场所业务。省外地方交易场所及其分支机构或者会员、代理商、授权服务机构等未经批准在我省开展经营活动均属于违规经营行为。

重庆市地方金融监督管理局关于防范“伪金交所”违规经营活动的风险提示也明确，该市至今未批准任何市外交易场所在市内设立分支机构，或通过发展会员机构、代理商、授权服务机构等在我市从事相关业务。任何市外交易场所及其分支机构或者会员、代理商、授权服务机构等未经批准在我市开展经营活动均属于违规经营行为。

此外，根据风险提示披露信息显示，云南省至今未批准设立金融资产交易场所，未批准任何省外交易场所在云南设立分支机构，或通过发展会员机构、代理商、授权服务机构等在云南从事相关业务。

山东省、青海省、河北省和内蒙古自治区的风险提示也均提到，至今未批准任何省外交易场所在省内设立分支机构，或通过发展会员机构、代理商、授权服务机构等在省内从事相关业务。任何省外交易场所及其分支机构或者会员、代理商、授权服务机构等未经批准在我省开展经营活动均属于违规经营行为。

今年7月4日，据证券时报报道，在过去一年多的时间里，市场上又出现了伪金交所的“新变种”，数以千亿计的违法违规理财产品又通过这些新通道，继续卖给众多普通投资者。其中不少产品已经爆雷，不仅损害了投资人的利益，也放大了部分地区的金融风险。追踪调查发现，在最早一批伪金交所被监管清整后，市场上又出现了伪金交所的“新变种”。新变种主要有两类：一类统称为产登公司，它们的公司名称中多包含“产登信息”或“产权交易”等字眼，如天津市产登信息咨询服务有限公司、山东银谷产权交易有限公司等；另一类则是各式各样的拍卖公司。据证券时报不完全统计，仅从2022年至今，就已经有多达近百家新变种公司成立，数量上已快速超过监管整治前全国伪金交所的存量。

多地风险提示均指出，请广大投资者高度警惕涉及“伪金交所”违规经营风险，提高风险防范意识和风险识别能力，选择合法合规投资渠道，自觉抵制无资质交易平台或机构，不参与投资“伪金交所”登记备案的非标债务融资产品，避免自身合法权益受到侵害。高度警惕各类标榜“低风险、高回报”“包赚不赔”的投资理财项目，增强风险防范意识，保护自身合法权益。如发现相关线索，请积极向地方金融监管部门反映，涉嫌犯罪的及时向公安机关举报。（金辉）